加密世界不断发展。不仅在市场价值方面，而且在新兴的使用区块链技术的方式方面。这总是为商业和金融带来新的机会，吸引投资并为区块链的更新应用铺平道路。它还使许多新的方式在加密货币中赚钱成为可能。
越来越流行的两种赚钱方法是收益农业和质押。它们都是被动的创收方式，有一些重要的相似之处——有些人甚至声称它们是可以互换的，或者 Staking 只是另一种形式的收益农业。但是，两者之间也存在一些关键差异，主要是因为它们在区块链网络上的用途不同。
此外，这两个概念与在普通银行投资或存钱也有一些共同点。银行为那些渴望将现金存入一段时间的人提供被动收入。但是，由于支持它们的技术和网络的分散性，质押和单产农业的产量要高得多。
单产农业
什么是单产农业？
让我们从单产农业开始。收益农业包括许多不同的赚钱方法，所有这些方法都基于各种 DeFi（去中心化金融）协议。
这个名字来自于被投资的资金能够快速成长并带来巨大收益的能力。您只需播下明智的初始投资或贷款的种子，然后看着您的收入成倍增长。然而，就像在真正的农业中一样，你不能只是种下种子然后做 没有什么 如果你想最大化回报。您必须不断研究市场，不断重新评估您的选择，并在发现更好的机会时进行必要的干预。
在详细了解单产农业之前，让我们快速了解一下 DeFi 协议和应用程序是什么。
DeFi 技术
如前所述，DeFi 代表去中心化金融。现在，人们可能会认为这指的是所有加密技术，因为去中心化确实是分布式网络概念的核心。
然而，DeFi 在此之上引入了另一层去中心化。例如，币安等常见的加密交易所使用订单簿，其用户基本上是先将资金转移到交易所，然后才在应用程序上进行交易。因此，您的资金必须有效地通过充当中介的交易平台。
有了 DeFi，就没有中间人这样的东西了。只有一个受智能合约监管的资金池，它决定了与池子进行借贷和交易的所有条件。它基于点对点原则工作，用户提供资金并获得奖励，但应用程序本身在任何时候都不会持有任何这些钱——它只提供存储它的地方和规则它的重新分配。
从本质上讲，去中心化应用程序 (Dapps)，例如去中心化交易所或借贷协议，可以完成银行通常所做的工作。集中式加密货币交易所和应用程序通常是属于某个国家或其中央银行管辖范围内的注册公司，因此它们永远不会 真的 独立的。这就是为什么 DeFi 平台都提供更高的收益率并且通常不需要 KYC 身份验证的原因。
流动资金池
在 DeFi 中赚钱的方法之一是提供流动性。许多 DeFi 平台需要随时掌握财务资源，让网络用户为他们提供体面的补偿是一个很好的技巧。
也就是说，在加密世界中，流动性非常重要。例如，它允许加密货币交易所尽快执行交易，最好在几秒钟内。加密货币市场如此动荡，以至于几分钟就可以使一切变得不同。如果您必须等待数小时才能让交易所获得一定数量的某种加密货币，您可能会错失利用有利市场波动的机会。
流动性提供如何运作？
流动性池背后的数学可能会变得非常复杂，但基本思想非常简单。您将一些代币存入流动资金池，以便平台用户可以将其用于交易。
实际上，您所做的就是存入一对硬币。因此，例如，您可以存入一些 ETH 和一些 SOL，并且您必须使用 50:50 的比率进行操作。当然，这不是关于投入 100 ETH 和 100 SOL，而是投入数量相等的硬币。假设您将价值 $500 的 SOL 和价值 $500 的 ETH 放入池中。
然后，这笔钱被分散的平台及其用户使用。你得到的是每当 ETH 和 SOL 在网络上相互转换时收取的交易费用的百分比。该百分比是根据您对池的贡献确定的。
例如，如果池子总共价值 $5000，你投入了价值 $1000 的硬币，那么每笔交易费用你得到 20%。如果池值 $100,000，您将获得 1%，依此类推——您就知道了。
自动做市商 (AMM)
为了自动和动态地调节价格，去中心化交易所使用自动做市商（AMM）。本质上，每当交易所用户决定将 SOL 换成 ETH 时，AMM 都会略微提高 ETH 的价格，反之亦然。
AMM 确保平台为特定池中的两种代币保留流动性。池子越大，就越难破坏里面的硬币价格。在最突出的流动资金池和最流行的货币对的情况下，即使是非常大的交易和投资，也很难真正影响这个价格。
一些拥有最大流动性池的加密服务包括 Uniswap、Curve、Bancor 和 Balancer。
DeFi 借贷
除了提供流动性外，您还可以使用其他收益农业方法来赚取加密货币。到目前为止，最普遍的一种是借贷，它有许多不同的形式和形式。
什么是 DeFi 借贷？
在某种程度上，贷款背后的想法与向流动性池提供资金的想法不远。您存入一些现金，随着时间的推移您会获得利息。但借贷背后的数学原理不同，你不必使用一对硬币——你只需将一定数量的一种货币借给平台，然后观察你的资金增长。
大多数 DeFi 平台都会为您估算一段时间内的收入。他们使用 APR（年利率）和 APY（年收益率）等指标来估计将支付给您的利息。 APR 和 APY 是非常相似的概念，但 APY 考虑了复利，而 APR 没有。
无论如何，APR 和 APY 远高于普通银行。虽然银行通常不会为您的投资提供超过 0.5% 的利息，但加密收益农场有时可以提供 100% 甚至更多的 APY。支付给投资者的钱实际上是从平台借款人支付的利息中收取的——没有中介，没有延迟，只是一些非常小的费用和一段任何人都可以检查的代码。
此外，Dapps 通常以某个平台的原生代币或托管它的区块链的形式为投资者提供另一种激励。这是激励人们将钱借给网络的好方法，也是促进代币并增加其流通量的好方法。
什么是 DeFi 借贷？
您可以通过借钱获得被动收入这一事实并不令人惊讶。但是借钱赚钱呢？
是的，这也是单产农业的一个特点。当你从 Dapp 借钱时，你应该为此支付利息，但你也会通过接收一定数量的应用程序或区块链的原生代币来获得使用他们网络的激励。
根据硬币的价值及其价格波动，您可以赚取的金额有时会大于您必须支付的利息。但是，随着平台不断铸造越来越多的此类代币，这也可能存在风险，这会导致通货膨胀和代币价格即将下跌。最终，它们中的大多数达到零价值，因此投资者通常对购买或持有这些硬币持谨慎态度，尽快出售它们通常是个好主意。
请记住，如果您想借钱，您必须提供比您借入的加密资产价值更高的抵押品。因此，例如，要获取价值 $80 的 SOL（和原生代币激励），您需要投入价值 $110 的 ETH，该 ETH 一直锁定，直到您将钱还给您。
另外，请记住，如果您存入的 ETH 价格低于您的贷款价值，网络将自动出售您的抵押品以保护自己免于损失大量资金。现在，如果它需要你锁定比你借来的资金更有价值的资金，你为什么要从平台借任何东西呢？
答案很简单——你想在加密世界的任何一个领域投资更多，但你不想花费你的 ETH，例如，因为你预测它会增值。所以你要做的就是存入它，然后取出一种不同的货币（我们前面的例子中的 SOL），然后用它来交易或投资。
一些最大的 DeFi 借贷协议包括 Aave、Compound、Maker 和 Alchemix。
单产农业的风险
代码错误
单产农场的最大优势之一也是最大风险之一的原因。也就是说，去中心化交易所和借贷应用程序等收益农场都由代码管理和监管，不受外部影响。此代码是透明且可访问的。
但是，如果代码中只有很小的利用空间，恶意黑客很可能会利用它并以某种方式耗尽资金。加密领域有大量的收益农场，从这个意义上说，其中只有一小部分是真正可靠和值得信赖的。许多新的、较小的项目仍未在该领域进行测试，因此风险很高。
地毯拉
地毯拉动基本上是当项目的开发人员选择抛弃项目并带着他们迄今为止赚到的钱逃跑时。这可以通过不同的方式完成，其中一种是在价格达到一定阈值时简单地出售他们的原生代币股份。
拉地毯甚至可以成为代码的一个功能，例如，开发人员可以让你无法出售平台的原生代币。这就是为什么能够阅读智能合约非常有价值的原因，但研究表明，只有 40% 单产农民 实际上可以做到这一点。
无常损失
在成为流动性提供者的其他风险中，最常见的风险之一是无常损失。发生这种情况是因为 AMM 的设置方式。无常损失是根据你持有代币而不是提供流动性的情况下你本可以赚到的钱来计算的。
在不深入讨论为什么会这样的技术细节的情况下，我们只是说你存入的硬币越不稳定，你可能损失的钱就越多。这就是为什么投资者经常选择稳定币来提供流动性，因为它们应该是所有加密货币中最不可预测的。
质押
什么是质押？
质押也是一种被动加密收入形式，但它在几个方面与单产农业不同。首先，它的应用是不同的。虽然农业基本上意味着为 DeFi 平台提供流动性，但质押用于验证交易并帮助区块链网络正常工作并保持安全。
工作证明
我们将简要解释这意味着什么。所有区块链都使用去中心化的交易验证系统，分布在网络中的数千个节点一起工作以验证加密传输。
为此，验证者以区块链原生代币的形式获得奖励。支付监控的分散性质确保没有中央代理或服务器可以操纵网络。但是，如果一个人或一个团体可以控制至少 51% 的节点，理论上他们可以破解区块链，因此需要防止这种情况发生。
在工作量证明系统中，这是通过要求所有节点在此过程中花费一定量的能量来完成的。这种能量累积起来，相当于没有任何人或团体可以合理地使用的荒谬的电量。然而，这是非常消耗能量的，这就是为什么出现了权益证明的概念。
权益证明
从广义上讲，股权证明系统使用金融股权而不是大量能源作为保障。因此，为了能够验证网络上的交易块，您需要锁定一些原生代币。例如，要成为 Solana 区块链的质押者，您需要 SOL，要在 Cardano 上做同样的事情，您需要 ADA，等等。
为了成为验证者，您需要投入的硬币数量通常有一个阈值。一旦达到该门槛，您就可以成为质押者。每当需要验证一个交易块时，系统会随机选择一个质押者进行验证，并用新币奖励该质押者。
这样几乎不会浪费额外的能量。并且有一种信任感，即质押者不会试图操纵网络，因为网络将通过拿走他们的部分资金甚至全部股份来惩罚他们的任何此类尝试。
你如何通过质押赚钱？
质押的概念可能很简单，但在实践中，设置质押节点可能对技术要求很高。并且您应该确保正确设置它，因为即使在验证块时出现意外错误，您也会受到惩罚。有时，即使是 wi-fi 信号的短暂中断也会导致您被网络削减。
但是，即使您不是特别精通技术，也有解决方案。一些大型加密货币交易所，如 Coinbase 或 Binance 可能会拿走你的钱并为你抵押，以获得一定比例的利润。
就像在单产农业的情况下一样，赌注平台会给你一个 APR 的估计。作为回报，你通过借出你的一些处理能力并通过大量代币证明你的可靠性来帮助他们运行他们的网络。
质押可以赚多少钱？
您的 APR 将取决于多种因素，有时仅取决于相关区块链以及他们如何设置奖励系统。但总的来说，你投资的越多，你赚的就越多。此外，网络鼓励时间锁定，为那些决定将代币锁定更长时间的人提供更高的收益。
当然，这代表了质押的最大风险之一——价值损失。尽管有些区块链不需要您锁定资金，但它通常仍然是最有利可图的质押方式。通常，Staking 会给您带来 5% – 15% APY，具体取决于多种因素。一般来说，您承担的风险越大（例如，如果您投入的硬币较少或使用时间锁），您就能赚到更多的钱。
一些最大的权益证明区块链包括 Solana、Cardano、Avalanche、Polkadot、Tezos 和 Terra，以太坊将在不久的将来切换到 PoS。
比较——收益农业与质押
因此，既然您已经熟悉了收益农业和 Staking 的概念，那么是时候提出终极问题了——哪个更好？
当然，这个问题没有明确的答案。然而，您应该牢记一些重要的差异以及您应该注意的各种风险。让我们试着总结一下。
产量 – 质押和耕作的产量大小取决于无数因素，但耕作通常是一种更有利可图的方法，可以在更短的时间间隔内带来更高的收入。
风险 – 单产农业提供的盈利能力被随之而来的相当高的风险所抵消。单产农场的平均寿命很短，并且存在相当大的地毯拉动和代码漏洞风险，尤其是对于新兴农场。此外，农场代币的价值往往是人为提升的，非常不稳定，它们的运作方式有时类似于庞氏骗局。质押也可能存在风险，但由于知名网络会因任何不当行为而削减质押者，风险和压力要低得多。
花费 – 质押和收益农业都需要一些初始投资 – 你不能凭空赚钱。许多你可以质押的平台要求你拥有相当多的硬币，这比你通常需要的农业要多。但是，请记住，单产农业意味着不断寻找产量更高的农场并转向更好的农场。这意味着支付汽油费来存入和取款，而这些费用实际上可能会变得相当大。
复杂 – 耕种和质押都依赖于有时难以掌握的技术和概念。但是，通过质押，您基本上可以将这项工作的技术部分外包给将为您质押的平台。在单产农业中没有这样的选择。你必须深入挖掘才能找到越来越多的 DeFi 应用程序，这些应用程序提供更好的条件和更少的明显风险。为此，您必须了解使单产农场成为可能和有利可图的复杂经济学，但同时也是危险和不稳定的。
最终判决
这两种赚取被动收入的方法各有利弊。如果您希望获得快速的利润，并且准备好承担一些风险并学习大量有关 DeFi 协议和经济的知识（有时甚至是您自己的错误），那么单产农业可能适合您。
另一方面，如果你更喜欢以更少的风险获得稳定的收入，但快速增加收入的机会也更少，那么你可能更像是一个赌注的人。
无论如何，无论您选择什么，都不要鲁莽，始终对某个平台、协议或概念进行适当的研究。这两种方法都可以为您带来相当大的被动收入，但如果您不够细心和知识渊博，两种方法都会给您带来麻烦和头痛。
